コンプライアンス

コンプライアンス -法令遵守-

株式会社Bicman Asia(以下、当社とします)では、金融商品仲介業をはじめとする諸業務において、お客様にご安心いただけるサービス提供、また円滑な業務遂行のために種々の法令遵守(コンプライアンス)が必須であることを認識しております。
そのために以下に掲げる基本的方針をもとに適正な個人情報の取り扱いおよび勧誘の実施・改善を行ない、当方をご利用いただく方々にご安心・ご信頼いただけるよう努めてまいります。

個人情報保護方針

当社は、個人情報の保護についての重要性を自覚し、以下の方針に基づいて確実に実施するように努めます。

  1. 当社は、「個人情報の保護に関する法律」を始め、個人情報保護に関する関係諸法令、主務大臣のガイドライン・認定個人情報保護団体の指針・JISQ15001(個人情報保護マネジメントシステム要求事項)及び本方針(以下「法令等」と言います。)を遵守し、情報主体の保護に値する利益が害されることのないような適切な手段を講じます。
  2. 当社は、お客さまから個人情報を収集する場合、当社が委託を受ける証券会社の付帯・関連する各種商品やサービスの案内・提供・維持管理を目的とし、その目的の範囲内においてのみ収集し、目的外には利用いたしません。第三者に対する提供は原則として行いませんが、業務遂行のために必要があるときは、法令等に定める要件を加味した上で行います。
  3. 当社は、個人情報の取扱いに際して、これらの安全管理措置を施すとともに従業者及び委託先の監督を行います。
  4. 当社は、個人情報の重要性を常に認識し、個人情報への不正なアクセス又は個人情報の紛失・破壊・改竄・漏洩等の危険に対し、組織的・技術的及び人的に合理的な安全対策・是正措置・予防措置を講じます。
  5. 当社は、情報主体が自己の個人情報の開示・訂正及び利用停止等を求める手続を定めて公表し、法令等に定める範囲内で、個人情報の取扱いにお客さまの意思が反映される手段を講じます。
  6. 当社は、法令等及び社内規定を遵守すると共に、常に社会の動きを注視し、個人情報保護のための管理体制を継続的に見直し、改善していきます。

勧誘方針

私たちは、金融商品の販売の際に、金融商品の販売等に関する法律・消費者契約法・その他各種法令等を遵守し、次の姿勢で販売を行うことを方針として定めましたので、ご案内いたします。

  • お客さまの金融商品に関する知識・購入目的・家族状況・財産状況等を総合的に勘案し、お客さまの立場で説明を行うように心掛け、お客さまが最適な金融商品を選択いただけるように努力してまいります。
    特に、市場リスクが存在する商品については、お客さまの年齢・知識・投資経験等に照らし、最適と考えられる商品をお勧めすると共に商品内容やリスク内容等について適切な説明を行うように心掛けます。
  • ご契約者間の公平・健全な運営のために、お客さまのプライバシー保護に配慮しつつお客さまの意向と実情に沿って適切な商品が選択いただけるように常にコンサルティング販売に努力してまいります。また、電話や訪問により金融商品のご説明を行う際には、お客さまの立場になって、時間・場所等に十分配慮するように努力してまいります。
  • 金融商品のご説明の際には、説明方針等に工夫をこらし、お客さまに十分ご理解いただけるように努力してまいります。
  • 法令遵守に努め、適正な募集活動を行うように努力してまいります。
  • お客さまの様々なご意見等の収集に努め、お客さまの満足度をより高められるよう努力してまいります。

お客様本位の業務運営に係る方針

株式会社Bicman Asia(以下「当社」といいます。)は、金融商品仲介業を通じて、投資経験の有無に関わらず、お客様の立場に立ち安心して相談できる会社創りを目指しております。
上記理念を実現するため、ここに「お客様本位の業務運営に係る方針」として以下の事項を宣言いたします。

  1. お客様の最善の利益の追求

    当社は金融商品仲介業者として、お客様からの安心と信頼が最も大切なものであると考えており、お客様の立場で考え、長期的な財産形成という目標を共有し実行して参ります。
    従来の金融にとらわれない長期的かつ幅広い視野を持ち、NISAや積立投資、アセットアロケーションなど様々なサービスや考え方を用いてお客様の最善の利益追求に寄与して参ります。
    また、会社全体で一人一人が高い倫理観を持ち、自己規律のある行動をとって参ります。

  2. お客様にとり最適な金融商品・サービスが選択できる環境づくり

    当社は、特定の金融機関などの営業方針に縛られない金融商品仲介業者です。そのため、当社のフィナンシャル・アドバイザーは、金融商品をただ‘販売する’のではなく、お客様それぞれの立場に応じ、最良と思われる‘投資の選択肢を提案する’ことを信条としています。
    お客様と「人生」という長い時間軸を共有しながら、お客様それぞれの資産状況、取引経験、取引目的などを把握した上で、適切な金融商品・サービスの提供を行って参ります。

  3. 利益相反の適切な管理

    当社は、特定の金融機関から独立した金融商品仲介業者として、全てのお客様に公平で最良の対応を行えるよう心がけており、お客様間で不当に有利な対応を実施することの無いように取り組んで参ります。

  4. 手数料等の明確化

    お客様にご負担いただく手数料につきましては、付加価値の高いサービスを適切な対価でご提供するという考えから、正しくご理解いただけるよう適切なタイミングでご説明いたします。
    当社は、所属金融商品取引業者3社と契約しています。お客様が行おうとするお取引についてお客にお支払いいただく手数料等、サービス内容が異なる場合はわかりやすく比較説明いたします。

  5. 金融商品・サービスに係る重要な情報に関する分かりやすい説明

    投資信託をはじめとした各種金融商品やサービス等、お客様の投資判断に必要不可欠な情報を分かりやすくご説明して参ります。
    また、セミナー開催や弊社からの定期的なご連絡、ご提案、情報提供を行うことでお客様へのアフターフォローも徹底して参ります。

  6. 「お客様本位の業務運営」を実現し続ける為の枠組み

    当社は、一人一人が高い倫理観、法令順守の意識を持ったうえで、お客様にクオリティの高い資産運用提案を行っていくよう徹底しております。プロフェッショナルとして高い知識と品位を維持するために、所属する金融商品取引業者主催の研修等への積極的な参加や資格取得推進などを積極的に行っています。

金融商品仲介業者 商号等の明示及び広告等補完
金融商品取引法 第六十六条の十(広告等の規制)及び十一(商号等の明示)に基づく表示事項

  1. 所属金融商品取引業者

    当社は、ニュース証券(株)及びスーパーファンド・ジャパン(株)、楽天証券(株)を所属金融商品取引業者とする金融商品仲介業者です。

    ■金融商品仲介業者

    株式会社Bicman Asia

    【登録番号】福岡財務支局長(金仲)第44号
    ■所属金融商品取引業者

    ニュース証券株式会社

    【登録番号】関東財務局長(金商)第138号
    【加入協会】日本証券業協会
          一般社団法人日本顧問業協会

    スーパーファンド・ジャパン株式会社

    【登録番号】関東財務局長(金商)第98号
    【加入協会】日本証券業協会

    楽天証券株式会社

    【登録番号】関東財務局長(金商)第195号
    【加入協会】日本証券業協会
          一般社団法人金融先物取引業協会
          一般社団法人第二種金融商品取引業協会
          日本商品先物取引協会
          一般社団法人日本投資顧問業協会
  2. 代理権の不存在

    当社は、所属金融商品取引業者等の代理権を授与されていません。
    お客様は所属金融商品取引業者と契約して総合取引口座を開設し、所属金融商品取引業者がお客様の注文に該当する取引所へ取り次ぎます。
    当社は、お客様の注文が所属金融商品取引業者に正しく受注されるよう、その仲介を行います。

  3. 金銭又は有価証券の預託禁止

    当社は、いかなる名目によるかを問わず、金融商品仲介業に関してお客様から金銭もしくは有価証券の預託を受ける事は一切出来ません。
    お客様は所属金融商品取引業者と契約して総合取引口座を開設し、所属金融商品取引業者がお客様の口座の管理をいたします。お客様には、所属金融商品取引業者に、直接、証券取引にかかる金銭又は有価証券を預託していただく事になります。

  4. 手数料

    お客様が行う取引につき、所属金融商品取引業者に対して支払う手数料、リスク等には、商品ごと、金融商品取引業者ごとに相違があります。

以上、金融商品取引法第66条の11に定める事項に係る明示すべき内容等を記載いたします。
金融商品へのご投資には、所属金融商品取引業者が設定した所定の申込手数料および信託報酬等の諸経費、等がかかります。
また、金融商品は価格変動性を伴う商品です。市況(金利、為替相場、金融商品の相場等の変動)により、元本を大幅に割り込み損失が生ずるこことなるおそれや、場合によっては投資金額全額を失うおそれがあります。
お客様におかれましては、上記手数料やリスク等について、また所属金融商品仲介業者の内容を十分ご理解された上で、契約締結前交付書面や投資信託説明書(目論見書)およびお客様向け資料等をよくお読みの上、お取引を行って下さいますよう、よろしくお願い申し上げます。

免責事項

詳細に関しましては「サイトポリシー」内に記載しております。そちらをご参照ください。